TCK 158 Kapsamında Nitelikli Dolandırıcılık ve IBAN Kullandırma Suçu

 

TCK 158 Kapsamında Nitelikli Dolandırıcılık ve IBAN Kullandırma Suçu

Nitelikli dolandırıcılık suçu, uygulamada en sık karşılaşılan ve sonuçları itibarıyla en ağır cezalara yol açabilen ceza suçları arasında yer almaktadır. Özellikle İstanbul, Bakırköy ve Küçükçekmece bölgelerinde; banka hesapları, internet üzerinden yapılan işlemler ve IBAN kullandırma suretiyle işlenen dolandırıcılık fiilleri nedeniyle çok sayıda soruşturma ve dava açılmaktadır.

Türk Ceza Kanunu’nun 158. maddesinde düzenlenen nitelikli dolandırıcılık suçu, klasik dolandırıcılıktan farklı olarak belirli araçların kullanılması hâlinde ortaya çıkar ve daha ağır yaptırımlar öngörür.

Nitelikli Dolandırıcılık Suçu Nedir? (TCK 158)

TCK 158 nitelikli dolandırıcılık, failin hileli davranışlarını;

• Bilişim sistemleri,

• Banka veya kredi kurumları,

• Elektronik para ve banka hesapları,

• Üçüncü kişilere ait IBAN’lar
  üzerinden gerçekleştirmesi durumunda söz konusu olur.

Uygulamada özellikle banka hesaplarının araç olarak kullanılması, nitelikli dolandırıcılık suçunun en yaygın görünüm biçimidir. Bu tür dosyalar İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı, Bakırköy Cumhuriyet Başsavcılığı ve Küçükçekmece Cumhuriyet Başsavcılığı nezdinde sıklıkla yürütülmektedir.

IBAN Kullandırma Yoluyla Nitelikli Dolandırıcılık

Son yıllarda artan bir diğer dolandırıcılık yöntemi ise IBAN kullandırma yoluyla dolandırıcılık suçudur. Bu yöntemde, suçtan elde edilen paralar failin kendi hesabı yerine başka kişilere ait banka hesaplarına gönderilmektedir.

IBAN kullandırma genellikle şu şekillerde gerçekleşir:

• Bir başkasına banka hesabının veya IBAN bilgisinin verilmesi

• Hesabın para karşılığında kullandırılması

• “Sadece transfer yapacağım”, “emanet para” gibi gerekçelerle hesap üzerinden işlem yapılması

Bu durumlarda, IBAN sahibi kişi nitelikli dolandırıcılık suçuna iştirak ettiği iddiasıyla soruşturma ve yargılama sürecine dahil edilebilir.

IBAN Sahibi Kişilerin Cezai Sorumluluğu

IBAN’ını kullandıran kişilerin sorumluluğu her olayda otomatik olarak aynı şekilde değerlendirilmez. Ancak kast, bilgi, ihmal ve para hareketlerinin niteliği detaylı biçimde incelenir.

Uygulamada banka kayıtları, para transfer saatleri, işlem açıklamaları ve hesap hareketleri temel delil olarak kabul edilmektedir. Bu nedenle IBAN kullandırma nedeniyle hakkında işlem yapılan kişilerin erken aşamada hukuki destek alması son derece önemlidir.

TCK 158 Kapsamında Nitelikli Dolandırıcılık Suçunun Cezası

Nitelikli dolandırıcılık suçunun cezası, 3 yıldan 10 yıla kadar hapis ve adli para cezasıdır. Suçun;

• Birden fazla mağdura karşı işlenmesi

• Zincirleme şekilde gerçekleştirilmesi

• Banka veya bilişim sistemleri kullanılarak yapılması

hâllerinde ceza daha da ağırlaşabilmektedir.

İstanbul’daki nitelikli dolandırıcılık davalarında yargılama süreci genellikle karmaşık ve teknik bir yapıdadır. Dosyalar çoğu zaman bilirkişi raporları ve dijital incelemelerle ilerlemektedir.

Nitelikli Dolandırıcılık Davaları

İstanbul’da dolandırıcılık ve bilişim suçları bakımından yoğun dosya trafiğine sahiptir. Özellikle IBAN kullandırma, sahte satış, sosyal medya dolandırıcılığı ve banka aracılığıyla işlenen dolandırıcılık suçları bu bölgelerde sıkça görülmektedir.

Bu tür davalarda;

• Soruşturma aşamasında yapılacak savunmalar

• Delillerin doğru şekilde değerlendirilmesi

• Hukuki nitelendirmenin isabetli yapılması

kişinin hukuki durumunu doğrudan etkilemektedir.

Nitelikli Dolandırıcılık ve IBAN Kullandırma Suçlarında Hukuki Değerlendirme

Nitelikli dolandırıcılık ve IBAN kullandırma suçları, ceza hukuku bakımından ciddi sonuçlar doğuran ve uzmanlık gerektiren alanlardandır. Gerek mağdur gerekse şüpheli veya sanık sıfatıyla yürütülen süreçlerde, dosyanın özelliklerine göre hukuki değerlendirme yapılması büyük önem taşır.

Her somut olay kendi koşulları içerisinde değerlendirilmelidir.

Nitelikli dolandırıcılık suçu, TCK 158 kapsamında değerlendirilmesi gereken teknik ve ciddi bir ceza hukuku konusudur.
IBAN kullandırma, banka hesaplarının kullanımı ve dolandırıcılık iddialarıyla ilgili her somut olay, kendi koşulları içerisinde ele alınmalıdır.

Konuya ilişkin davanıza özel hukuki değerlendirme ve genel bilgilendirme amacıyla iletişim kanallarından ulaşabilirsiniz.